Sand und Schott GmbH

Philosophie und Ausstattung unseres Vermögensmanagements
Darstellung unserer VV-Systematik:
Die Systematik „Risiken meiden, Chancen nutzen – genau in dieser Reihenfolge“ zeichnet unsere Vermögensverwaltung bereits seit Jahren aus. So glauben wir fest daran, dass die Vermögensanlage sehr viel mit Emotion zu tun hat. Rendite und Risiko sind sehr wichtige Parameter, aber am Ende geht es doch um etwas viel Größeres. Um die Sicherheit der Familie. Oder auch darum sich einen langgehegten Wunsch wie eine Weltreise zu erfüllen. Oder auch um Unabhängigkeit im Alter genießen zu können. Bei jedem Gespräch, dass wir führen, kommt deshalb Ihr individueller Wertekosmos zum tragen. Bereits im Auftaktgespräch merken unsere Kunden, ob sie zu uns und unserer Beratungsphilosophie einen persönlichen Draht finden. Wir pflegen das persönliche Miteinander und den Austausch auf Augenhöhe. Die Umsetzung der Vermögensanlage erfolgt dann durch eine Kombination unterschiedlicher Investmentansätze und unter Berücksichtigung diverserer Anlageklassen (Aktien, Renten, Alternative Investments oder Rohstoffe). Abgerundet wird diese Vorgehensweise durch modernste wissenschaftliche Erkenntnisse und Ansätze sowie durch ein nachweislich sehr gut funktionierendes Risikomanagement. Wo es um Vertrauen und Transparenz geht, muss auch ein gutes Team dahinterstehen. Im Rahmen unseres regelmäßigen Anlageausschusses bewertet und wählt das Team die besten Aktien, Anleihen und Fonds aus. Eine gute Partnerschaft bedeutet aber auch dranbleiben, die ständige Beobachtung und Einschätzung der Märkte für unsere Kunden, die fachliche Weiterbildung und ein regelmäßiges Reporting.

Inhalt unserer Vermögensverwaltung:
Im Rahmen einer Vermögensanalyse schaffen wir dem Kunden einen Überblick seiner aktuellen Vermögenszusammensetzung. Wir bewerten die bestehende Allokation hinsichtlich der Risiken mit seiner Selbsteinschätzung und zeigen mögliche Klumpenrisiken oder Schwachstellen auf. Die Entwicklung des Depots wird in aller Regel mit einer Benchmark aufgeführt um einen Marktvergleich hinsichtlich Risiko und Performance zu ermöglichen. Auf Wunsch stellen wir für den genannten Zeitraum auch von uns umgesetzte Strategien als Maßstab entgegen. Das Ergebnis einer solchen Vermögensanalyse besprechen wir mit dem Kunden und geben Hinweise und Empfehlungen allgemeiner Art.

Unsere Dienstleistungspalette:
Wir verstehen uns als Sparringspartner für unsere Kunden. Neben dem klassischen Vermögensmanagement innerhalb der Vermögensverwaltung bieten wir unseren Kunden für weitere Themen einen Zugriff auf unser Netzwerk mit Spezialisten für die verschiedensten Themen wie Steuer, Erbrecht und Familienrecht. Außerdem bieten wir im Rahmen unserer Analysen auch eine Finanzplanung an.