BMS Finanz Consulting GmbH

Geschäftsfelder:

Die BMS Finanz Consulting GmbH mit Sitz in München wurde 1998 gegründet und zählt zu den führenden, unabhängigen Vermögensverwaltungen in Deutschland. Das Kerngeschäft ist die traditionelle Vermögensverwaltung von privaten Kundengeldern, welche sich auf die Bereiche des Aktien-, Renten- und Liquiditätsmanagements erstreckt. Die Anlageentscheidungen werden ausschließlich auf Basis eines exakten Abgleichs der individuellen Wünsche und Bedürfnisse der Kunden mit den jeweils aktuellen Möglichkeiten am Aktien- und Rentenmarkt getroffen. Der kontinuierliche Erfolg der Strategie der BMS Finanz Consulting GmbH lässt sich auch an der langjährigen hervorragenden Performance bei einem geringem Risiko und einer niedrigen Volatilität erkennen.
Anlagephilosophie / Investmentprozess:

Grundprinzip der BMS Finanz Consulting GmbH ist die nachhaltige Verwaltung und Entwicklung des Vermögens. Die ganzheitliche Verwaltung berücksichtigt umfassend die gesamte Vermögenssituation des Kunden und seine persönlichen Anlageziele. Diese werden zusammen mit dem Kunden auf Basis der finanziellen Bedürfnisse, der Risikobereitschaft, des Anlagehorizonts und der steuerlichen Rahmenbedingungen in einem Anlagekonzept festgelegt. So kann der Vermögensverwalter die individuellen Anlageziele jedes einzelnen Kunden in dessen Depot optimal umsetzen. Generelles Ziel ist es, für die Kunden einen nachhaltigen und überdurchschnittlichen Vermögenszuwachs zu erzielen. Der Investmentprozess der BMS Finanz Consulting GmbH folgt dabei klaren Regeln. Investitionen in die verschiedenen Assetklassen erfolgen nur, wenn die makroökonomischen und politischen Rahmenbedingungen dies sinnvoll erscheinen lassen.
Dabei agiert der Verwalter vollkommen bankenunabhängig, was ihm eine hohe Flexibilität und Schnelligkeit bei Veränderungen an den Finanzmärkten garantiert.
Das Asset Management der BMS Finanz Consulting GmbH erfolgt mit Aktien- und Rententiteln, ETF sowie Aktien- und Mischfonds. Eine besondere Aufmerksamkeit im Vergleich zu den Mitbewerbern genießt die Selektion von Rententiteln. Investitionen in diesem Bereich erfolgen global in €-notierten Unternehmensanleihen. Neben der Bonität des Anleiheemittenten und der Liquidität in den betreffenden Anleihen, ist die von der Marktlage abhängige Wahl der Laufzeiten ein zu berücksichtigender Aspekt bei der Rentenanlage im Hause der BMS Finanz Consulting GmbH. Ziel ist es durch eine ideale Gewichtung der Restlaufzeiten, des Sektors und der Bonität der Schuldner einen Mehrwert für den Kunden zu erwirtschaften. Danach kann eine Geldanlage nur langfristig, sicher und lohnend sein, wenn die Qualität der Schuldner, die sofortige Veräußerungsmöglichkeit von Titeln und die breite Streuung der Risiken sicher gestellt sind.
Ein weiterer Performancebeitrag in den Kundenportfolios wird durch den Einsatz von ETF und von gezielt ausgewählten Aktien- und Mischfonds erreicht. Der Vermögensverwalter legt bei der Auswahl von Investmentfonds ein großes Augenmerk auf die im Fonds befindlichen Titel, auf die Aktualität und die Kontinuität des Investmentprozesses sowie auf die Transparenz und die Kostenstruktur im Fonds. Der direkte und ständige Kontakt zu Fondsmanagern bildet eine wichtige Grundlage für den Auswahlprozess und die in den Portfolios befindlichen Investmentfonds.

Die Asset-Allokation in den Depots wird nach den Grundsätzen der modernen Portfoliotheorie hinsichtlich Diversifikation, Währungsengagement und Gewichtung wöchentlich überprüft. Eine aktive Portfolioüberwachung ist damit sichergestellt. Für jedes einzelne Kundendepot wird eine individuelle Benchmark vereinbart und errechnet, welche ebenfalls dem internen Risikocontrolling dient.
Sonstige Informationen

Die BMS Finanz Consulting GmbH ist Mitglied im Verband unabhängiger Vermögensverwalter.
Standardkonditionen

Je nach Volumen und Zielsetzung individuelle Provisionsvereinbarung