Confidema GmbH

Confidema GmbH ist Spezialist für die Planung der privaten Vermögensnachfolge und ermöglicht damit Vermögensverwaltern die Intensivierung von Kundenbeziehungen, die langfristige Bindung bestehender Mandate und die Gewinnung neuer Kunden.

Wir begleiten mit Ihnen die frühzeitige, langfristige und bei Bedarf generationenübergreifende Gestaltung von Nachlassplanung und Vermögenssicherung Ihrer Kunden. Wichtigster zusätzlicher Aspekt ist die Reduzierung von Schenkung- und Erbschaftsteuer bis hin zur Steuerfreiheit.

Sie als Vermögensverwalter beziehen wir in die Nachfolgeplanung ein: häufig lässt sich das verwaltete Vermögen steigern oder es wird vermieden, dass die Liquidität in der Vermögensverwaltung für die Erbschaftsteuer aufgebracht wird.

Besonders auszeichnen können wir uns durch unsere 20jährige Expertise im Einsatz steueroptimierter Investmentpolicen in der Nachfolgeplanung, bei denen Sie selbstverständlich als Vermögensverwalter eingesetzt sind. Diese sind als Alternative zum Testament ideal geeignet zur strukturierten Vermögensweitergabe liquiden Vermögens und bringen Ihnen die zusätzlichen Vorteile eines institutionellen Mandats: weniger Bürokratie, weniger Dokumentation, 90 % weniger EdW (bezogen auf die Bemessungsgrundlage).

Das Alleinstellungsmerkmal dieser Lösung ist die Abgeltungsteuerfreiheit der Investmentpolice in der Vermögensverwaltung und für die Erben. Der Vermögensverwalter profitiert dabei von langen Vertragslaufzeiten der Vermögensverwaltung und höheren Assets under Management, da keine Steuerzahlungen abfließen. In diesem Bereich kooperieren wir regelmäßig auch mit Vermögensverwalter, die Kunden sonst selbst bei der Nachfolgeplanung begleiten.

Mehr Informationen: www.confidema.de/konzepte